Вопросы финансисту. Российский финансовый рынок.

Вступительное слово. Часть 1. Как стать богатым. Как стать богатым(ой)? Наутро жалею о потраченных на гулянки деньгах…. Как справляться? Как научиться экономить деньги? Как заработать столько денег, чтобы появилась необходимость отнести их в банк? А вы ведете домашнюю бухгалтерию? Реально ли получить пассивный доход в 100 000 рублей? Как можно умножить деньги в 10 раз? Как научиться искусству быть богатым? Часть 2. Основные понятия. Финансы – это деньги? Откуда берется инфляция? Дом – это актив или пассив? Как создать актив, который будет приносить деньги? Кто такие инвесторы? Чем спекуляция отличается от инвестирования? Почему риск считается благородным делом, ведь можно все потерять? Можно ли потерять все деньги на фондовой бирже? Как можно снизить риск при инвестициях? Что такое Форекс (Fоrех)? Часть 3. Финансовая арифметика. Если вложить в банк 1 500 000 рублей на 3 года, какую сумму я смогу получить в месяц от процентов? Как посчитать, сколько денег у меня будет, если я положу на депозит 100 000 рублей на 5 лет? Если я каждый месяц вкладываю 3000 рублей на депозит с ежемесячной капитализацией, то какая сумма будет на счете через 10 лет? Как быстро («на пальцах») оценить выгодность вложений? Часть 4. И все же, куда вложить деньги? Куда вложить 15 000 долларов (200 000 рублей, 5 миллионов рублей, 5000 рублей)? Если есть свободные деньги, то куда их вложить, чтобы гарантия от катаклизмов была? Возможно ли так вложить деньги, чтобы чувствовать себя абсолютно защищенным в любой ситуации? Куда нужно инвестировать средства, чтобы через 10–20 лет не зависеть от государства и его копеечной пенсии? В чем держать деньги сроком около года? Куда же выгодно вложить деньги? Часть 5. Кто есть кто на финансовом рынке. Зачем нужен финансовый рынок? Зачем нужны банки? Кто такие эмитенты? Зачем нужна биржа? Какие функции выполняет брокерская компания? Можно ли без нее обойтись? Где можно хранить ценные бумаги? Зачем нужны управляющие компании? От каких страхов спасают страховые компании? Зачем нужны негосударственные пенсионные фонды. Какую роль играют государственные структуры на финансовом рынке? Что такое кредитные союзы? Часть 6. Зафиксированная надежность. Подскажите, можно ли взять в банке кредит и выгодно вложить его на депозит в том же банке? Как выплачиваются вклады, если банк обанкротился? Подлежат ли страхованию проценты по вкладам? На какой депозит выгодно положить деньги? Какая ставка по депозиту наверняка покроет инфляцию? Можно ли в одном банке открыть два одинаковых вклада? Почему проценты по вкладам в долларах и евро ниже, чем рублях? Облагаются ли налогами проценты по депозитам? Что такое облигация? Какие бывают облигации? Как заработать на рынке облигаций? Как купить и продать облигации? В облигации какой компании лучше инвестировать? Чем обеспечены облигации? Зачем нужны рейтинговые агентства? Что делать в случае, когда эмитент не платит по облигации? Какие налоги нужно платить по облигациям? Кто покупает «голубые фишки», если доходность по ним существенно ниже инфляции? Где можно найти информацию о рынке облигаций? Зачем вкладывать деньги в облигации, если есть банковские депозиты? Стоит ли вкладывать в кредитные союзы? Часть 7. Можно ли заработать там, где прибыль не фиксирована. Человек, играющий на бирже, – дурак? Какие качества необходимы успешному инвестору? Где можно получить прибыль, превышающую инфляцию? Спекулянтом может стать каждый? Часть 8. Вложить в дело. Что такое акция? Что значит иметь свою акцию в фирме? Почему меняются цены акций? Можно ли защититься от инфляции, покупая акции? Если по акциям не платят дивиденды, то зачем их покупать? Почему привилегированные акции стоят дешевле обыкновенных? Чем акции отличаются от облигаций? Где купить акции? Как выбирать акции для покупки? Где найти информацию о рынке акций? Как можно научиться зарабатывать на акциях? Существуют ли специальные программы для анализа рынка акций? Сколько реально можно заработать на рынке акций? Какие акции более ликвидные? Можно ли торговать акциями на заемные деньги? Можно ли заработать на падении ценных бумаг? Можно ли застраховаться от падения цены акций? Возможно ли заработать на разнице цен на разных биржах? Можно ли научить робота зарабатывать на бирже? Что такое IРО? Нужно ли платить налоги с прибыли, заработанной на акциях? Часть 9. «Средняя температура» рынка. Что такое индекс? Что такое индекс Доу-Джонса? За какими фондовыми индексами нужно наблюдать российскому инвестору? Что такое индекс РТС и ММВБ? По каким индексам можно следить за экономикой? Что такое бенчмарк? Как вложить деньги в индекс? Часть 10. Накопление с уверенностью. От каких страхов может спасти страхование? Нужно ли страхование жизни? Что такое накопительное страхование? Сколько можно заработать на накопительном страховании? Возможно ли досрочно расторгнуть договор накопительного страхования жизни? Можно ли использовать накопительное страхование вместо пенсии? Облагается ли налогами накопительное страхование жизни? Часть 11. Есть ли жизнь на пенсии? Есть ли жизнь на пенсии? Можно ли стать богатым пенсионером при помощи НПФ? Насколько надежны российские пенсионные фонды? С какого возраста можно получать пенсию из НПФ? Облагаются ли налогами выплаты из НПФ? Где можно получить достоверную информацию о пенсионной реформе в России? Часть 12. Инвестируем вместе. Что такое ПИФы и с чем их едят? Насколько велик риск вложений в ПИФы? Гарантии есть? Чем отличаются ПИФы от акций? Как вкладывать деньги в ПИФы? Откуда берется цена пая? Каковы плюсы и минусы ПИФов? Как выбрать ПИФ? Чем ПИФы отличаются от ОФБУ? Часть 13. Высшая математика инвестиций. Что такое производные инструменты? Что такое форвард? Что такое фьючерс? Что лучше: акции на ММВБ или фьючерсы? Торговля фьючерсами – это тотализатор? Это похоже на то, что происходит там? Насколько сложно торговать фьючерсами? Что такое опцион и чем он отличается от фьючерса? Что означает понятие «опцион истекает» и к чему это приводит? От чего зависит цена опциона? Чем отличаются американские и европейские опционы? Как можно заработать на опционах? Как застраховаться от валютных рисков при помощи опциона? Что такое опционные стратегии? Где можно купить опционы на акции? Часть 14. Доверяй, но проверяй. Что такое доверительное управление? Насколько выгодно отдавать деньги в доверительное управление? Что такое структурированные продукты? Доверительное управление доходнее ПИФов? Доверительное управление – риск оправдан? Можно ли передать в доверительное управление сумму менее 30 000 рублей? Доверительное управление на Форексе – это выгодно? Часть 15. Осторожно: Форекс!!! Что такое форекс? Чем отличается форекс от фондового рынка? Можно ли стабильно зарабатывать на форексе? Как отличить «форексную компанию» от брокерской компании, работающей на реальном рынке? Часть 16. Почем товар? Что такое товарные активы? Куда лучше вложить деньги: акции, валюта, золото? Выгодно ли вкладывать деньги в золото? Может ли золото обесцениться? Как вложить деньги в золото? Часть 17. Недвижимые инвестиции. Выгодны ли инвестиции в недвижимость? Лучшее вложение денег – это покупка недвижимости? Что более привлекательно – инвестиции в недвижимость или фондовый рынок? Куда лучше вкладывать – в недвижимость или в золото? Как заработать на недвижимости? Почему при отсутствии инфляции цены на недвижимость растут? Коммерческая недвижимость, как она работает? Есть ли налоговые преимущества при инвестициях в недвижимость? Часть 18. Разное. Какую ценность имеет приватизационный чек на 10 000 рублей? Какие законы следует изучить частному инвестору? А куда еще можно вложить деньги? Вместо заключения. Об авторе.
Андрей Владимирович Паранич.