Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия.

УСТАНОВИЛ:

Ш. С. В., П. В. В., К. А. М. и И. М. М., действуя организованной группой, совершили: мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, покушение на мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, а также совершили сделку с имуществом, приобретенным в результате совершения ими преступления.

М. С. Г. и Д. А. А., действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили 4 эпизода мошенничества, т. е. хищения чужого имущества путем обмана,

И. Н. Р. совершил мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору.

Преступления совершены подсудимыми при следующих обстоятельствах.

Ш. С. В., имея умысел на совершение хищения денежных средств различных банков, а именно: ОАО «П… банк», ОАО «М… банк», Астраханского отделения №… С…банка, ОАО «Г… банк» — путем обмана и в составе организованной группы путем использования, изготовления и использования поддельных банковских карт международных платежных систем МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl и VISА, выяснив способы их подделки и порядок их предъявления к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани, с целью развития данной преступной деятельности и придания ей постоянного характера и масштабности, решил в июне 2007 г. организовать преступную группу для совершения таких хищений. С целью реализации своего преступного умысла Ш. С. В. решил вовлечь в организованную преступную группу П. В. В., К. А. М. и И. М. М., разработал преступный план и распределил роли членов организованной преступной группы, при неустановленных обстоятельствах приобрел паспорта на имя Маханова В. С., Фролова Н. Г., паспорт моряка на имя Баудинахуна Р. Д., пластиковые карты и Энкодер (устройство, позволяющее считывать и записывать в электронном виде информацию на пластиковые банковские карты) магнитных карт МSR 206-3 НI серийный номер АО12500; приспособил для совершения преступлений предметы, а именно энкодер магнитных карт МSR 206-3 НI серийный номер АО12500, портативный компьютер — ноутбук «Асег» «Аsрirе 5612 WLМi» модель ВL50, серийный номер LХАТЕ0J12864800D931601.

Реализуя свой преступный замысел, Ш. С. В. в один из дней июня 2007 г. предложил П. В. В., К. А. М. и И. М. М. объединиться в организованную преступную группу для совершения данных преступлений, на что последние согласились. Таким образом, в состав организованной преступной группы вошли: Ш. С. В., П. В. В., К. А. М., И. М. М.

Для достижения преступной цели Ш. С. В. была организована схема совершения преступления, которая включала в себя изготовление поддельных кредитных карт международных платежных систем МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl и VISА на имя Матвиенко Александра, Ахмедовой Гульсин, Уталиева Марата, Казьмирук Евгения, Кашиной Марины, Кириловой А., Фет Д., предъявление к оплате товара вышеуказанных поддельных кредитных карт сотрудникам магазина, сбыт приобретенного товара и последующее распределение между соучастниками вырученных денежных средств.

В соответствии с достигнутой между соучастниками договоренностью и распределенными Ш. С. В. ролями Ш. С. В. при неустановленных обстоятельствах приобретал информацию, находящуюся на магнитной полосе банковских карт международных платежных систем МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl и VISА, выпущенных иностранными банками, включающую в себя номер карты, срок ее действия, имя держателя карты, после чего, используя портативный компьютер — ноутбук «Асег Аsрirе 5612 WLМi» модель ВL50, серийный номер LХАТЕ0J12864800D931601, и установленную на нем программу Маgnеtiс striре саrd rеаdеr/writеr, перепрограммировал полученную информацию, а именно заменял имена держателей кредитных карт на имя Матвиенко Александра, Ахмедовой Гульсин, Уталиева Марата, Казьмирук Евгения, Кашиной Марины, Кириловой А., Фет Д. Затем, используя специальное устройство энкодер магнитных карт МSR 206-3 НI серийный номер А012500 для вышеуказанных целей, записывал вышеуказанную информацию на магнитную полосу имевшихся у него кредитных карт, в результате чего соучастники получали возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

Подделав карты вышеуказанным способом, Ш. С. В. вместе с паспортами передавал их П. В. В., К. А. М. и И. М. М.

Согласно распределенным Ш. С. В. ролям в обязанности П. В. В. входило: использование подделанных Ш. С. В. пластиковых карт в качестве средства платежа при оплате товаров в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани, осуществление контроля за другими участниками преступной группы К. А. М. и И. М. М. При использовании поддельных кредитных карт он в удостоверение своей личности предъявлял паспорт на имя, которое указано в карте, данный ему Ш. С. В., сбывал приобретенный товар на рынках г. Астрахани совместно с соучастниками.

Согласно распределенным Ш. С. В. ролям в обязанности К. А. М. и И. М. М. входило: использование подделанных Ш. С. В. пластиковых карт в качестве средства платежа при оплате товаров в торгово-сервисных предприятиях г. Астрахани. При этом при использовании поддельных кредитных карт в удостоверение своей личности К. А. М. и И. М. М. предъявляли паспорта, данные им Ш. С. В. на имя, которое указано в карте. Кроме того, К. А. М. и И. М. М. сбывали приобретенный товар на рынках г. Астрахани совместно с соучастниками.

Таким образом, организованная в июне 2007 г. преступная группа, состоящая из Ш. С. В., П. В. В., К. А. М., И. М. М., сплотившаяся под руководством Ш. С. В., приготовившись к совершению преступлений и изыскав средства, приступила непосредственно к их совершению согласно ранее достигнутому преступному плану и распределенным ролям.

18 июля 2007 г. Ш. С. В., реализуя преступный умысел организованной преступной группы, направленный на хищение денежных средств с использованием поддельных пластиковых карт, примерно в 14 ч. 50 мин., находясь около отдела «Столица» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Астрахани, передал К. А. М., И. М. М и П. В. В. поддельные пластиковые карты международной пластиковой системы МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl № 5426730030103 и № 5420113828910200, с помощью которых последние должны были приобрести товары в указанном магазине.

Получив поддельные пластиковые карты, К. А. М., И. М. М. и П. В. В., реализуя преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств ОАО «Г…банк» путем обмана, 18 июля 2007 г., примерно в 14 ч. 55 мин., вошли в отдел «Столица» магазина «Три кота», расположенного по ул. Вокзальная / Минусинская, 40/8, Кировского района г. Астрахани, где, предъявив менеджеру К. Д. Ю. поддельную пластиковую карту международной пластиковой системы МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl № 5426730030103, предложили провести оплату выбранного ими ноутбука стоимостью 18 980 руб., и, предъявив поддельную пластиковую карту международной пластиковой системы МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl № 5420113828910200, предложили провести оплату выбранных ими четырех компьютерных мониторов на сумму 30 240 руб. и принтера стоимостью 6460 руб.

К. Д. Ю., будучи введен в заблуждение и находясь в неведении относительно того, что предъявленные ему К. А. М., И. М. М и П. В. В. к оплате пластиковые карты международной платежной системы МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl № 5426730030103 и № 5420113828910200 являются поддельными, 18 июля 2007 г. с 15 ч. 02 мин. по 15 ч. 43 мин. провел ими по заборнику РОS-терминала, установленного в магазине и обслуживаемого ОАО «Г…банк». Получив подтверждение платежной системы МаstеrСаrd Intеrnаtiоnаl о наличии на расчетном счете заявленной к оплате денежной суммы, совершил оплату указанного выше товара на общую сумму 55 680 руб., в ходе которой ОАО «Г…банк» на счет данной торговой точки, в соответствии с имеющимся договором на обслуживание держателей банковских карт, 18 июля 2007 г. была перечислена эта сумма.