Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия.

Установил:

Г. Ю. В., М. Р. А., Ш. А. И. совершили мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, а именно:

В неустановленное время, но не позднее сентября 2007 г., из корыстных мотивов, связанных с преступным обогащением и с целью совершения тяжких преступлений, Г. Ю. В., Ш. А. И., М. Р. А. и иное лицо объединились в организованную преступную группу, для которой были характерны сплоченность на длительный период преступной деятельности, общий преступный замысел, предварительное планирование преступных действий, подготовка средств реализации преступного замысла, подбор соучастников, распределение ролей и обеспечение мер по сокрытию преступлений, подчинение групповой дисциплине, и разработали план и механизм хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISА (ВИЗЛ).

Для достижения намеченных преступных целей перечисленные лица самостоятельно изучили действие международной платежной системы VISА и меры защиты, применяемые в указанной платежной системе, разработали схему совершения хищений, которая включала в себя изготовление поддельных пластиковых расчетных карт международной платежной системы VISА, предъявление к оплате вышеуказанных поддельных пластиковых расчетных карт в торговые предприятия, где создан канал коммуникации с процессинговым центром (юридическое лицо или его структурное подразделение, обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт), последующая реализация приобретенных по поддельным пластиковым расчетным картам товаров и распределение между соучастниками вырученных от реализации указанных товаров денежных средств.

С целью организации преступной деятельности Г. Ю. В. предоставил место своего жительства — квартиру, расположенную по адресу: г. Москва, ул. Мичуринский проспект, д. 48, кв…., в которой перечисленные лица установили приобретенное за счет объединенных денежных средств оборудование, необходимое для изготовления поддельных пластиковых расчетных карт:

• энкодер — прибор, предназначенный для нанесения на магнитную полосу закодированной информации о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальной информации, генерируемой эмитентом и используемой для удаленной электронной проверки подлинности карты;

• принтер, предназначенный для нанесения изображений и текста на поверхности заготовок пластиковых карт;

• эмбоссер — прибор, предназначенный для нанесения путем тиснения и выдавливания идентификационной информации (номера карты, срока действия, имени держателя) на поверхности заготовок пластиковых карт.

В этот же период времени Г. Ю. В., действуя с целью реализации общего преступного плана, используя принадлежащий ему компьютер Тsunаmi Drеаm (Волна Мечты), установленный в квартире по указанному выше адресу, подключенный к глобальной компьютерной сети Интернет, приобретал у неустановленных лиц путем обращения на интернет-ресурсы, организованные неустановленными лицами с целью оказания помощи развитию преступной деятельности неограниченным кругом лиц по изготовлению поддельных расчетных и кредитных карт, их использованию и сбыту, а также иным преступным посягательствам на чужое имущество с использованием глобальной сети Интернет: www.just-buу.it (сайт «просто купи»), зарегистрированный неустановленными лицами на территории Итальянской Республики, и www.саrdingwоrld.сс (сайт «мир кардинга»), зарегистрированный на территории государства Кокосовые острова, добытые неустановленным способом, предназначенные для размещения на магнитных полосах пластиковых расчетных карт, интерпретируемые платежными системами при совершении финансовых операций закодированные данные пластиковых расчетных карт, принадлежащих иностранным банкам: о номере карты, платежной системе, имени и типе карты, наименовании организации-эмитента и имени держателя карты (если карта именная), специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты. Указанные данные он хранил в памяти жесткого диска своего компьютера, а также в памяти принадлежащего неустановленному лицу мультимедийного плеера iроd (айпод) модель А1136.

В этот же период времени перечисленные лица получили в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты. Г. Ю. В. подыскал соучастника в совершении преступлений — А. Д. А., которому разъяснил преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISА, и определил его ролевые функции:

• приобретение электронных изделий и иных товаров с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях, расположенных на территории г. Москвы;

• поиск иных лиц, которые также должны приобретать электронные изделия и иные товары с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях;

• поиск лиц, которые должны приобретать в установленном порядке пластиковые расчетные карты для последующего изготовления на их основе поддельных пластиковых расчетных карт.

А. Д. А., согласившись участвовать в совершении преступлений, также приобрел в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты.

После этого Г. Ю. В. и иное лицо, находясь в квартире, расположенной по указанному выше адресу, применяя энкодер, переносили из памяти принадлежащего ему компьютера указанные выше закодированные данные пластиковых расчетных карт, банками-эмитентами которых являлись иностранные кредитные организации, на магнитные полосы имевшихся у них пластиковых расчетных карт, полученных в установленном порядке, изготавливая таким образом заведомо поддельные пластиковые расчетные карты, предназначенные для немедленной оплаты товаров, работ и услуг путем перечисления средств с текущего счета владельца карты на счет лица, осуществляющего продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг в пределах имеющейся на счете суммы, в результате чего соучастники получали возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

С целью исключения возможного выявления указанных преступных действий продавцами и кассирами торговых предприятий, в которых планировалось предъявлять к оплате поддельные пластиковые расчетные карты, перечисленные выше лица составляли сценарии преступных действий и проводили общие репетиции, в ходе которых отрабатывали свои преступные действия, включающие в себя: предъявление к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт продавцам и кассирам торговых предприятий, получение незаконно приобретенных путем предъявления к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт изделий, выход из торгового предприятия.

Товары, приобретенные вышеописанным способом, соучастники реализовывали на различных рынках г. Москвы, а полученные от продажи денежные средства распределяли между собой.

Действуя согласно отведенной роли с целью реализации общего преступного замысла, Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., получил от М. Р. А. приобретенную последним 25 сентября 2007 г. в установленном законом порядке пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISА № 42990771905099406, банком-эмитентом которой является ОАО «Банк Финсервис». На магнитную полосу указанной пластиковой расчетной карты Г. Ю. В. совместно с иным лицом, исполняя отведенные им роли изготовителей поддельных пластиковых расчетных карт, в неустановленное время нанесли с помощью энкодера приобретенные у неустановленных лиц посредством глобальной сети Интернет закодированные данные (о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты) пластиковой расчетной карты международной платежной системы VISА № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Сitibаnк (Sоuth Dакоtа), N. А., Р. О. Вох 6055, Siоuх Fаlls, Sоuth Dакоtа 57117.U. S. А. (Сити Банк (Южная Дакота), абонентский ящик 6055, г. Су-Фоле, Южная Дакота 57117, США) (далее — Сити Банк (Южная Дакота)), изготовив поддельную пластиковую расчетную карту. Изготовленную указанным способом заведомо поддельную пластиковую расчетную карту Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., передал М. Р. А. Реализуя общий преступный замысел, М. Р. А. и Ш. А. И., зная порядок предъявления пластиковых расчетных карт к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Москвы, где создан канал коммуникации с процессинговым центром, определили место совершения преступления и распределили свои роли. После чего 7 января 2008 г. в 00 час. 23 мин., находясь в магазине ООО «Видео менеджмент», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д. 3, стр. 3, обслуживающимся в соответствии с договором №… от 30 мая 2007 г. «О проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием пластиковых расчетных карт» ОАО «Г…банк» (банк-эквайрер — финансовая организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и осуществлению операций по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации), М. Р. А., выполняя роль покупателя, выбрал совместно с Ш. А. И. неустановленное изделие, реализуемое данным торговым предприятием, стоимостью 24 990 руб. и предъявил к оплате кассиру вышеуказанного магазина С. О. Г. заведомо поддельную пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISА № 42990771905099406, выпущенную банком-эмитентом ОАО «Банка Финсервис» России, на магнитном слое которой имелись закодированные данные пластиковой расчетной карты № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Сити Банк (Южная Дакота). Ш. А. И., действуя согласно отведенной ему роли, находился в этот момент рядом и наблюдал за окружающей обстановкой с целью своевременного обнаружения обстоятельств, препятствующих совершению преступления. Введенная в заблуждение относительно подлинности пластиковой расчетной карты кассир магазина ООО «Видео менеджмент» С. О. Г., полагая, что предъявленная М. Р. А. пластиковая расчетная карта является подлинной, исполняя свои служебные обязанности, поместила полученную от него поддельную пластиковую расчетную карту в соответствующее гнездо электронного программно-технического устройства ридер РОS-терминал, предназначенного для совершения операций с использованием пластиковых расчетных карт, в результате чего:

• скопированная информация о карте № 4128003361194692 и запрашиваемая сумма, предназначенная для оплаты товара, в виде электронного файла была направлена в банк-эквайрер — ОАО «Г…банк» и далее, через платежную систему VISА, в банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота), который в автоматическом режиме осуществил проверку карты на присутствие в списке недействительных (украденных, утерянных, поддельных) карт, а также проверку данных о производимой операции с набором правил для данного клиента (проверка на превышение доступного остатка разрешенных лимитов);

• по результату проверки банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);

• после чего ОАО «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. А. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990 руб.

Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер РОS-терминал чек, М. Р. А. и Ш. А. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью.

24 990 руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.

Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. А. и Ш. А. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих ОАО «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990 руб., чем причинили ущерб указанному ОАО в сумме 24 990 руб.