Бизнес-кредит: технологии получения.

4. Требования к кредитным досье.

По каждому кредиту КЭ формирует кредитное досье.

Кредитные досье подлежат хранению в запирающихся металлических шкафах непосредственно в подразделениях КМБ.

В досье должен находиться минимальный пакет документов:

1) Заявка на получение кредита.

2) Документы по потенциальному Заемщику / Залогодателю / Поручителю.

3) Документы по обеспечению.

4) Документы по согласованию кредита:

· Оценка финансового состояния.

· Заключение по проведению юридической экспертизы.

· Заключение СЭБ.

· Протокол КК Филиала.

· Выписка из Протокола МКК ЦО (копия).

5) Оригиналы, ксерокопии документов, оформляющих кредит и связанные с ним сделки:

· Распоряжения бухгалтерии на открытие счетов.

· Распоряжение бухгалтерии на выдачу кредита.

· Документ, свидетельствующий о факте предоставления денежных средств Заемщику (выписка по расчетному, текущему или ссудному счету Заемщика).

· Акты приема-передачи документов в подразделение Центрального офиса.

6) Акт проверки целевого использования кредита с подтверждающими документами (по кредитам, выданным юридическим лицам и ИП на расчетный счет).

7) Документы по расчету и формированию РВПС.

8) Документы по сопровождению кредита:

· Официальные запросы и письма со стороны клиента и официальные запросы и письма Банка на имя клиента.

· Отчеты о мониторингах.

· Акт приема-передачи кредитного досье (при передаче сопровождения досье от одного сотрудника другому).

· Прочие документы по сопровождению кредита.