Бизнес-кредит: технологии получения.
Перечень документов по потенциальному Заемщику и поручителю (в случае консолидации бизнеса):
1. Физическое лицо.
· Паспорт гражданина РФ.
· Паспорт гражданина РФ супруги /супруга Заемщика.
2. ИП:
· Свидетельство о государственной регистрации лица в качестве ИП либо Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП.
· Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
· Общегражданский паспорт гражданина.
· общегражданский паспорт гражданина супруги /супруга Заемщика.
· лицензии, разрешения на осуществление лицензируемых видов деятельности.
· кредитные договоры, договоры залога, поручительства (при наличии текущих кредитов/займов).
· договоры аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии).
· действующие хозяйственные договоры (при наличии).
· договоры, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии).
· Налоговая декларация за последний отчетный период.
· Копии выписок из банков за последние 3 месяца.
3. Юридическое лицо:
3.1. документы по правоспособности:
· Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
· Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии).
· Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.
· Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник).
· Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе.
· Копия Устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения.
· Копия Учредительного договора в действующей редакции, включая внесенные все внесенные изменения и дополнения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица.
· Копия Протокола Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица – генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально.
· Копия приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом.
· Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора / директора, главного бухгалтера /лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком);
· Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой.
3.2. Хозяйственные документы:
· Копии лицензий, разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности.
· Копии договоров аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии).
· Копии действующих хозяйственных договоров (при наличии).
· Копии договоров, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии).
3.3. Финансовые документы:
· Баланс на последнюю отчетную дату и Отчет о прибылях и убытках за последний отчетный период (если клиент не находится на упрощенной системе налогообложения).
· Копии выписок из банков за последние 3 месяца.
· Налоговая декларация за последний отчетный период.
· Расшифровка дебиторской задолженности с указанием названия предприятия-дебитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);
· Расшифровка кредиторской задолженности, с указанием названия предприятия-кредитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);
· В случае, если клиент имеет текущие кредиты в других банках – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства.
Юридическое лицо в форме акционерного общества помимо указанных документов предоставляет также:
1. Реестр акционеров (выписка) на дату подачи заявки.
2. Уведомление уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций.