Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия.

* * *

В области противодействия мошенничеству в платежной системе банковских карт (ПСБК) оценка рисков может быть осуществлена количественно, поскольку мошенничество в ПСБК всегда связано с несанкционированными операциями по банковскому счету с использованием банковской карты как инструмента доступа к нему. Количественная оценка возможна на основе собираемой статистики по фактам компрометация данных платежных карт и мошенничеству в ПСБК. Мониторинг транзакций по банковским картам должен обеспечивать анализ всех авторизационных и клиринговых операций по банковским картам в ПСБК и принятие решений по подозрительным на предмет мошенничества операциям с целью уменьшения рисков. Система мониторинга транзакций (СМТ) является инструментом уменьшения рисков, связанных с проведением мошеннических операций по банковским картам, и должна быть составной частью комплексного подхода к обеспечению безопасности ПСБК.