Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия.

Перехват счета ТСП (Меrсhаnt Ассоunt Такеоvеr).

Направление в банк-эквайрер мошенниками поддельного извещения от имени ТСП об изменении платежных реквизитов для перечисления денежных средств по договору на услугу торгового эквайринга с указанием номера подставного расчетного счета. Мошенники используют информацию о руководящих лицах торговой организации, подделывают их подписи и печать организации. Далее письменно извещают банк об изменении платежных реквизитов и похищают переведенные денежные средства.

Мероприятия по противодействию данному мошенничеству:

• настаивать на открытии расчетного счета ТСП в банке-эквайрере;

• осуществлять проверку извещений об изменении платежных реквизитов ТСП на предмет соответствия заверяющих подписей образцам подписей, хранимых в банке, а также печати организации;

• направить ТСП ответное письмо с подтверждением изменений.